.webp){kind=logo}
Bankalar, müşterilerin olağan finansal davranışlarından farklı görünen para transferlerini yakından izliyor. Hukukçu Alla Georgiyeva, özellikle büyük tutarlı, gece yapılan ve alıcıyla geçmiş ödeme ilişkisi bulunmayan transferlerde bloke riskinin artabileceğini belirtti.
Bankalar, kişinin kendi hesapları arasındaki para transferleri konusunda genellikle soru sormaz ancak finansal davranıştaki keskin değişiklik, işlemlerin bloke edilmesine yol açabilir. Hukukçu Alla Georgiyeva, “Praym” haber ajansına yaptığı açıklamada konuya ilişkin değerlendirmelerde bulundu.
Georgiyeva’ya göre bankalar, kişinin kendisine yaptığı para transferinin başka bir kişiye para gönderilmeden önce ara aşama hâline geldiği transfer zincirlerini özellikle dikkatle izliyor.
Uzman, paranın hesaba geçmesinin hemen ardından müşterinin bu parayı üçüncü bir kişiye transfer etmesi durumunda bloke riskinin arttığını açıkladı. Son altı ay içinde alıcıyla ödeme geçmişinin bulunmaması da ayrıca dikkat çekiyor.
Georgiyeva, büyük tutarlı gece transferleri, alışılmadık meblağlar ve denetimi aşmak için ödemelerin parçalara bölünmesinin de şüphe uyandıran işlemler arasında yer aldığını belirtti.
Hukukçu, yaklaşık 50 bin ruble geliri ve sıradan hane harcamaları olan bir kişinin aniden birkaç yüz bin ruble transfer etmesini örnek gösterdi. Sistem, bu tür işlemleri olağan dışı olarak değerlendirebilir.
Georgiyeva, kısıtlamalardan kaçınmak için paranın kaynağının önceden teyit edilmesini tavsiye ediyor. Bunun için 2-NDFL gelir belgesi, alım satım sözleşmesi veya miras belgeleri uygun olabilir.
Uzman, destekleyici belgelerin bulunması hâlinde bankanın genellikle büyük tutarlı transferlerde bile soru işaretlerini giderdiğini söyledi.
