.webp){kind=logo}
Rusya Merkez Bankası, şüpheli olarak değerlendirilebilecek para transferlerinin belirlenmesi için yeni bir kriter listesini onayladı. Liste, düzenleyicinin resmi internet sitesinde yayımlanan talimatla yürürlüğe girdi.
Belgeye göre, müşterinin rızası olmadan ya da bu rızanın aldatma veya güvenin kötüye kullanılması yoluyla elde edildiği durumlarda yapılan para transferleri şüpheli sayılacak.
Bu kapsama, alıcılarının geçmişte dolandırıcılık faaliyetlerinden şüphelenildiği ve Rusya Merkez Bankası’nın veri tabanında yer aldığı işlemler de giriyor. Aynı şekilde, daha önce dolandırıcılık faaliyetlerinde kullanıldığı tespit edilen elektronik cihazlar üzerinden yapılan işlemler de şüpheli kabul edilecek. Ayrıca, ATM ile ödeme kartı arasındaki etkileşim sırasında ödeme sistemi kurallarıyla belirlenen yanıt süresinin aşılması hâlinde de transfer engellenecek. İşlemin müşterinin rızası olmadan yapılabileceğine dair bilgi veya ödeme aracının verilerinin tehlikeye girdiğine dair şüphe de blokaj gerekçesi olacak.
Bankalar, işlemin zamanı, yeri, kullanılan cihaz, tutar ve aynı alıcıya yapılan benzer transferlerin sıklığı gibi parametreleri dikkate alarak her işlemi analiz edecek. Dolandırıcılıkla ilgili kesinleşmiş ceza davalarının tarafı olan kişilere yapılan transferler de engellenecek.
İşlemin gerçekleştirilmesinden önceki altı saat içinde müşteriyi arayan şüpheli numaralar veya olağandışı iletişim hareketliliği — örneğin mesajlaşma uygulamalarında artış, çok sayıda kısa mesaj alınması gibi — tespit edilirse de para gönderimi engellenecek.
Ayrıca, müşterinin cihazında zararlı yazılım tespit edilmesi ya da son 48 saat içinde banka hesabı veya “Gosuslugi” portalındaki kişisel hesabına bağlı telefon numarasını değiştirmesi durumunda da transfer yapılmayacak.
Belgede, dijital ruble ile yapılan işlemler sırasında tespit edilebilecek şüpheli transfer göstergeleri de ayrı bir maddeyle düzenlendi.
Yeni kurallar 1 Ocak 2026’da yürürlüğe girecek.
