.webp){kind=logo}
Rusya Merkez Bankası, dolandırıcılıkla mücadele kapsamında vatandaşların banka hesaplarının Vergi Kimlik Numarası’na (İNN) bağlanmasını zorunlu hale getirmeye hazırlanıyor. Yeni düzenlemenin, finansal sistemde şeffaflığı artırması ve “drop” olarak bilinen yasa dışı aracı hesapların önlenmesine katkı sağlaması hedefleniyor.
Rusya Merkez Bankası, dolandırıcılar tarafından kullanılan “drop” hesaplarıyla mücadele kapsamında, vatandaşların banka hesaplarının Vergi Kimlik Numarası’na (İNN) bağlanmasını zorunlu hale getirecek. Konuya ilişkin açıklamayı Rusya Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Olga Polyakova yaptı.
Daha önce, Rusya Merkez Bankası Finansal İzleme ve Döviz Kontrol Dairesi Başkanı Bogdan Şablya, Uluslararası Bankacılık Forumu’nda yaptığı konuşmada, Merkez Bankası’nın İNN’yi kullanarak “Antidrop” adlı bir platform kurmayı planladığını; bunun dolandırıcılarla iş birliği yapan, banka hesaplarını ya da elektronik cüzdanlarını suç gelirlerinin aktarımı için kullanan kişilere ilişkin bilgilerin doğru şekilde yansıtılmasını sağlayacağını belirtmişti.
Polyakova, RBC gazetesine verdiği röportajda, “Daha önce bankalar için müşterinin vergi numarasını hesap açarken zorunlu bir bilgi olarak belirtme yükümlülüğü yoktu. Ancak biz bu zorunluluğu hem yeni hesap açılışlarında hem de mevcut hesaplarda getireceğiz. Bankalar, daha önce açılmış hesaplar için gerekli bilgileri kendileri tamamlayacak. Üstelik, Rusya Federal Vergi Servisi’nin vatandaşları rahatsız etmeden müşterinin İNN’sini öğrenmeyi sağlayan araçları zaten mevcut” dedi.
Polyakova, yeni “Antidrop” platformunun 2027 yılının ortasında faaliyete geçmesinin planlandığını belirterek, sistemde müşterilerin kimlik belirleyicisinin İNN olacağını, bankaların uzun süredir bu numarayla çalıştığını ve sürece aşina olduklarını ifade etti. Yetkili, yapılan anketlerde bankaların da bu yöntemin uygunluğunu teyit ettiğini kaydetti.
Drop olarak adlandırılan kişiler, dolandırıcılara para transferi amacıyla kendi banka kartlarını veya elektronik cüzdanlarını kullandıran aracılar.
