.webp){kind=logo}
Rusya Merkez Bankası, bankaların nakit işlemlerinde müşterilerin fonlarının kaynağını belirlemesine yönelik daha ayrıntılı tavsiyeler hazırlıyor. Düzenleyici kuruluş, ayrıca kara para aklamayla mücadeleyi düzenleyen 115-FZ sayılı yasada değişiklik yapılması üzerinde çalışıyor.
Rusya Merkez Bankası Finansal İzleme ve Döviz Kontrol Servisi Başkanı Bogdan Şablya, Uluslararası Bankacılık Forumu’nda yaptığı açıklamada, güncellenmiş tavsiyelerin yakında yayımlanacağını söyledi.
Şablya, “Bankaların nakit paranın kaynağını doğrulamasına yönelik çalışma, bankaların her zaman yaptığı bir işti. Elbette her banka bunu farklı yoğunlukta yapıyordu, ancak bu çalışma her zaman yürütülüyordu. Mali Eylem Görev Gücü (FATF), büyük miktarda nakit kullanılan iş kollarında uyum denetiminin güçlendirilmesi gerektiğine işaret ediyor. Çünkü kayıt dışı işletmelerin kontrol prosedürlerinden kaçınmanın yollarından biri olarak nakit kullandığı açık. Buradaki temel risk ise kredi kuruluşlarının, kaynağı belirlenemeyen nakit paranın aklanmasında kullanılmasıdır” dedi.
“Kaynağı belirsiz nakde karşıyız”
Şablya, Rusya Merkez Bankasının nakit paranın kendisine hiçbir zaman karşı çıkmadığını vurgulayarak, düzenleyici kurumun yalnızca kaynağı belirlenemeyen nakit paranın dolaşımına karşı olduğunu belirtti.
Bogdan Şablya, “Biz kesinlikle buna karşıyız. Bu nedenle bankaları bu yönde yönlendiriyor ve tavsiyeler yayımlıyoruz. Yakında oldukça kapsamlı ve ayrıntılı yeni bir tavsiye daha yayımlanacak” dedi.
Rusya Merkez Bankası yetkilisi Şablya,“Kaynağı belirlenemeyen para nereden geliyor? Yeni bir şey söylemiş olmayacağım; esas olarak toptan ve perakende pazarlardan, öncelikle Moskova’daki pazarlardan ve yasa dışı kripto para değişim noktalarından geliyor. Dijital para birimlerine ilişkin yasamızın uygulanması sonucunda bu olgunun da ortadan kalkacağını umuyorum” diye ekledi.
Yeni rehber gerçek ve tüzel kişileri kapsayacak
Bogdan Şablya daha sonra gazetecilere yaptığı açıklamada, hazırlanan metodolojik tavsiyelerin köklü değişiklikler içermediğini söyledi.
Şablya, “Yalnızca edinilen uygulama deneyimi doğrultusunda, farklı işlem türleri ve şüpheli işlemlerin farklı tipolojileri için daha ayrıntılı tavsiyeler yayımlamanın zamanı geldi. Nakit kullanılan şüpheli işlem tipolojilerinin kendisi ise genel olarak zaten biliniyor. Çok uzun zaman önce değil, sanırım geçen yıl, bunları 860 sayılı düzenlemede bir kez daha güncelledik. Metodolojik tavsiyeler yakında yayımlanacak. Kapsamda herkes olacak: gerçek kişiler, tüzel kişiler, hesaplara para yatırılması ve döviz dönüşüm işlemleri sırasında alınacak önlemler. Yani tavsiyeler kapsamlı olacak” dedi.
İnterfax’ın haberine göre Şablya ayrıca, kara para aklamayla mücadeleyi düzenleyen 115-FZ sayılı yasada değişiklikler hazırlandığını açıkladı.
Bogdan Şablya, “115-FZ sayılı yasa kapsamında fonların kaynağının kontrolü konusunda da değişiklik yapılmasına ihtiyaç görüyoruz. Yakın zamanda bu değişiklikleri de sizlere sunacağız. Planlarımız her zaman iddialı. Hem kredi kuruluşlarının hem de müşterilerinin bu çalışmanın nasıl yürütülmesi ve nasıl organize edilmesi gerektiğini daha iyi anlaması için bu değişikliklerin bu yıl içinde kabul edilmesi yönünde çalışacağız” dedi.
