Merkez Bankası Finansal İzleme ve Döviz Kontrol Dairesi Başkanı Bogdan Şablya, dolandırıcılıkta kullanılan banka kartlarının yaklaşık yüzde 30’unun yabancı uyruklular adına açıldığını belirtti.
Şablya, Rusya Federasyon Konseyi’nde yaptığı konuşmada, “Bankalar, yabancılar tarafından sunulan belgelerin gerçekliğini kontrol etmekte zorlanıyor. Kart sahibi olarak görülen ve aslında dolandırıcılara çalışan kişilerin yaklaşık yüzde 30’u yabancı uyruklu” ifadelerini kullandı. Bu bağlamda, dijital profil uygulamasının önemine dikkat çekerek, Dijital Kalkınma Bakanlığı ile birlikte dijital kimlik profili projesi üzerinde çalıştıklarını ve kredi kuruluşlarının bu sisteme entegre edilmesini hedeflediklerini söyledi.
Merkez Bankası yetkilisi ayrıca, banka kartlarının yabancıların adına kolayca açılmasının önüne geçilmesi için yalnızca ulusal pasaportların kimlik belgesi olarak kabul edilmesi gerektiğini savundu. Şablya, “Bugün bazı ülkelerin kimlik kartları piyasada 8–10 bin rubleye bulunabiliyor. Oysa pasaportların değeri çok daha yüksek. Bu yüzden dolandırıcılık faaliyetlerini kolaylaştıran bu boşlukları kapatmak bizim görevimiz” dedi.
Şablya, kart dolandırıcılığına karşı alınabilecek önlemler kapsamında, aynı kişiye ait banka kartı sayısının sınırlandırılması gerektiğini ifade etti. “Bu sınırlandırma iki yönlü olmalı: Hem bir kişinin bir bankadan alabileceği kart sayısı, hem de toplamda sahip olabileceği kart sayısı sınırlanmalı” diye konuştu.
Ayrıca bankacılık sisteminde genel bir bilgi paylaşım mekanizması kurulması gerektiğini belirten Şablya, “Bunun için temel koşul, herkes tarafından tanınacak bir kimlik numarası sisteminin oluşturulmasıdır. Biz bu amaçla Vergi Dairesi ile birlikte vergi kimlik numarası (ИНН) kullanılmasını değerlendiriyoruz” dedi.
Merkez Bankası Başkan Yardımcısı Olga Polyakova da şubat ayında yaptığı açıklamada, her ay yaklaşık 80 bin kişinin dolandırıcıların ağına düşerek banka kartı sahibi olduğunu açıklamıştı. Polyakova, “Bu insanlar bankalara otobüslerle götürülüyor. Bir kuyrukta kart başvurusu yapılırken, diğerinde hesap kapatılıp dolandırıcılıkla kazanılmış paralar çekiliyor. Bu durumun yarattığı tehlike çok büyük” değerlendirmesinde bulunmuştu.
