Bazı bankaların, müşterilerin borçlarını zamanında ödeyip ödemediğini ya da çalışanlarla yaşadıkları olumsuz diyalogları kaydettikleri iç listeler tuttuğu belirtildi.

Banka müşterileri arasında “kara liste” olarak adlandırılan uygulamayla ilgili detayları Finansal Okuryazarlığın Geliştirilmesi Derneği Genel Direktörü Elman Mehtiyev, “Prime” ajansına anlattı.

Mehtiyev’e göre bankaların elindeki bu listeler, aslında yasal zorunluluklar, düzenleyici kurum talepleri ve hissedar çıkarları doğrultusunda hazırlanan dahili kayıt sistemlerinden ibaret. Bunların nasıl kullanılacağına her banka, kendi risk politikalarına göre karar veriyor. Terörün finansmanı, kara para aklama gibi suçlarla ilişkilendirilen listeler hariç tutuluyor.

Bazı kredi kuruluşlarının borcunu ödemeyen veya çalışanlarla tartışma yaşayan müşteriler gibi kişileri kayıt altına aldığı belirtiliyor.

Bu tür listelere girmemek için, borçların, vergilerin ve diğer zorunlu ödemelerin zamanında yapılması gerektiği vurgulanıyor.

Mehtiyev, “Şüpheli işlemlerden uzak durun (örneğin ‘pos cihazı çalışmıyor, parayı telefona atın’ gibi ifadelerle yapılan transferler). Bankaya ödeme amacınızı açıklamaya ve bunu belgelemeye hazır olun” ifadelerini kullandı.

Rusya Merkez Bankası’nın FinCERT veri tabanına yanlışlıkla alınanların, bankaya veya Merkez Bankası’nın internet sitesine başvurarak durumlarını açıklayan belgelerle birlikte dilekçe sunması gerektiği de ifade edildi.